2023年银行校园秋季招聘业务常识练习（48）

　　理财规划师收集客户信息时，做法不正确的是(      )。

　　A.专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上

　　B.引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，我们能通过这些信息，可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯

　　C.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息

　　D.对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私


 

　　答案：D

　　解析：专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上。引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，我们能通过这些信息，可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。D选项，重点是了解财务方面的信息，而不是全面信息。