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江都农商银行:数据化分析引领非现场审计新发展
时间:2018-11-26 17:21   来源: 银行招聘网
  江都农商银行:数据化分析引领非现场审计新发展
  近年来,面对技术的快速发展、业务的快速变化,数据的互联互通,江都农商银行内部审计在不断总结实践的基础上,以大数据审计思维引领转型升级,通过审计数据化分析系统进行非现场审计,有力地保障了该行各项业务的健康发展。
  数据挖掘分析,搭建非现场审计平台。该行将省联社审计系统提供的700余个数据表根据审计要点及相关风险点相互关联,编制出多种非现场审计模型,例如“已核销贷款借款人、担保人在该行仍有存款”模型是先从放款主档、业务借据信息、合同关联表、担保合同信息等数据表调出已核销贷款借款人、担保人清单,再与活期存款主档、活存资金档、定期存款主档等数据表相关联,从而筛选出已核销贷款借款人、担保人在该行的存款清单,为不良贷款清收提供有效参考。不同数据表的整合演变出各种审计数据分析模型,实现“一键式”批量数据分析,输出监测结果,搭建成“一网式”的非现场审计平台。
  部门协同联动,共享非现场审计成果。审计疑点数据清单导出后,该行审计部门及时向行长室发出“管理建议书”“风险提示书”,或向各相关部门发出“审计核实处理函”,督促核实处理并书面反馈。至10月末,已核销不良贷款85笔,金额700余万元,为不良贷款处置提供了强有力支撑;该行合规管理部借助审计系统中的“员工通过该行账户与未结清贷款的贷款户有资金往来”“员工通过他行账户与未核销贷款户交易清单”“员工与典当行、资金互助社、小额贷款公司有资金往来”等模型,按季筛选出账户异常员工进行核查处理,下一步,该行计划将该模型核查范围扩大至员工父母、配偶、子女等关系人账户,全方位防范员工违规违纪可能。
  强化整改问责,保障非现场审计落地。一是出台了《江都农村商业银行审计问题整改督查问责管理办法》《江都农村商业银行审计问题整改销号管理办法》,将非现场审计过程中发现的问题纳入审计整改台账,实行问题整改销号制,符合“已整改”标准的在整改台账中注销;不符合“已整改”标准的,持续督促整改责任单位进行整改。二是对重大问题进行挂牌督办并纳入监评,明确整改时间表和责任人,切实加大整改力度,该行在发出“审计核实处理函”的同时抄送至监事会办公室,由监事会办公室对相关整改责任部门问题整改情况进行监评考核。三是对在工作中不认真履行职责,敷衍了事,应发现而未发现问题的审计人员,根据《审计工作问责制度》进行责任追究。对违反审计工作规范、徇私舞弊、有不廉洁行为的,按照纪检监察制度严肃追究责任,以强有力的审计手段,推动建立不敢违规、不能违规、不想违规的长效机制。
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