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江苏赣榆农村商业银行:凝聚合规力量,共筑成功基石

时间:2023-07-25 17:53   来源: 银行招聘网
  我是来自审计部的高萍,今天我演讲的题目是《凝聚合规力量,共筑成功基石》。在这里,我想从不同的角度和层面分享一些个人经历和感悟,以更加全面地阐述合规对于银行发展的重要性。
  作为审计部的一员,我亲身参与了一些审计项目的检查和处理过程。检查中偶尔会遇到一些违规问题。我常常在想,为什么会出现这些违规问题?关键还是因为员工合规意识薄弱,他们常常认为这些都是小问题,反正不会造成大的影响,但是正是因为这些小问题才会导致银行的信用风险和操作风险,更有可能导致法律责任,进而影响银行声誉。
  千里之堤,毁于蚁穴,小不堵则必误大事!90年代前,英国最大的银行是巴林银行。这个号称“英国皇家银行”的百年老字号却在一夜之间轰然倒塌,造成巴林银行灾难性厄运的原因仅仅只是一名员工的违规行为。这名员工身兼巴林新加坡分行的交易员和结算员,这使他有机会伪造存款和其他文件,把期货交易带来的损失瞒天过海,最后累积亏损超过10亿美元,这也导致了巴林银行于1995年破产。
  下面我们再来聊聊某友行吧,这里的“友”是朋友的友,当然会有些同事可能会猜出这个友行的名字,但是基于礼貌的原因我们还是不要说出它的名字了。2020年5月6日,著名的脱口秀演员池子在微博公开与笑果文化产生了合约纠纷,但是,在笑果文化寄给他的案件材料中,竟然有他本人的个人账户交易流水!关键是这些流水竟然都打印出来了,交到了第三方的手里,而且这第三方又把它寄给了池子本人。这究竟是一波什么样的操作?这明明就是在赤裸裸地挑战法律!挑战个人隐私权!作为银行员工应该都知道,账户交易明细是禁止透露给第三方的!该友行的办事人员怎么可能不知道?!根据池子的自述,该友行当时的回复是:配合大客户的需求。很显然,“配合大客户”并不能成为泄露客户信息的正当合法理由,难道大客户的需求就可以凌驾在银行制度之上?!国家法律之上吗?!当天“该友行泄露客户隐私”的话题阅读量迅速过亿,冲上微博热门榜。网友们纷纷表示,该银行涉嫌侵犯个人隐私的行为不可接受,他们将会注销其该银行信用卡等服务。次年3月,银保监会也对该友行开出450万罚单。这明明就是一家小小的支行自己犯的错,最后却是整个银行都要为他背锅!
  巴林银行的倒闭和该友行泄露个人隐私案件都在告诉我们:合规是银行的生命线,哪怕一次小小的违规都有可能带来终生悔恨!作为银行,我们只有以合规为基石,注重建立和维护客户对我们的信任。通过积极履行合规义务,我们才能为客户提供更加稳定、可靠的金融服务,从而树立我们银行的良好形象!
  在这个竞争激烈的金融市场中,只有以合规为先导才能更好地把握机遇、迎接挑战!严格遵守相关法律法规和内部规章制度不仅是我们的责任和义务,更是我们作为一名银行员工的基本素养。虽然,合规的重要性不是一朝一夕就能够建立的,但是违规则可能只是我们的一念之差。我们必须时刻保持清醒的头脑,正确判断和处理各种业务情况。只有每个员工都能自觉地履行合规责任,我们才能共同建立一个健康、安全、老百姓信任的赣榆农商行!
 
 
 
  原文标题:凝聚合规力量,共筑成功基石
  文章链接:https://mp.weixin.qq.com/s/W8JQYan-Y_SPHWLZ4Q7ufw

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