|
海安农商银行：一起了解反洗钱“三年行动计划”
为依法打击洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，2022年1月，中国人民银行、公安部、国家监察委员会等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击洗钱犯罪三年活动。
什么是洗钱？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金汇往境外等。
为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
因此，国家依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪。
个人如何保护自己远离洗钱？
1
选择安全可靠的金融机构办理金融业务
合法的金融机构接受监督，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责；只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。
2
积极配合金融机构进行身份核查工作
为了防止他人盗用身份从事非法活动，个人到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示本人有效身份证件，如实填写本人信息（姓名、年龄、职业、联系方式等），配合金融机构进行身份识别，回答金融机构工作人员的合理提问。如有身份证件到期更换的，应及时通知金融机构进行信息更新。
3
切勿出借、买卖个人账户
保护个人信息安全最为重要，不要出借自己的身份证件，也不要出借、出租、买卖自己的银行卡和U盾，避免他人借用本人名义从事非法活动。
4
不用自己的账户替他人提现
金融账户不仅是个人进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一，有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，无形中就为犯罪分子洗钱提供了便利。
|
官方微博
+关注
