近年来，高邮农商银行坚持以合规文化建设为引领，坚持“合规人人有责、合规创造价值”的核心理念，强化合规体系工程建设，促进内控合规转型不断落地，不断向精品银行迈进。

　　坚持“教育为先”树理念。着力培育全员合规意识，让全行员工成为合规文化的倡导者和实践者。一是构建合规文化宣传阵地。通过“请进来、走出去”“请身边合规标兵讲合规事”“以案说事”等多种形式，开展合规案防警示教育大会和合规标兵巡回演讲，全方位加强合规文化建设培训工作。二是建立全员合规考试制度。组织了2021年度全行合规知识考试，进一步完善合规考试题库，根据条线、岗位差异，针对性设立考试内容，及时将金融政策要求、监管形式等内容加入题库。同时将考试结果与考核挂钩，坚持合规考试高标准、严要求，切实增强考试的实效性。

　　坚持“预防为主”控风险。主动强化风险识别与控制能力，完善合规管控体系。一是事前主动防范。进一步合理设置权责清晰、运转协调、制衡有效的合规管控体系，全行范围内开展“自查日”活动，定期开展自查自纠，完善制度要求，严格业务流程。主动规避经营风险。二是事中严格控制。常态化开展飞行检查、专项检查，对检查计划实行审核并跟踪、监督落实情况。同时畅通报告渠道，强化违规纠偏机制，引导全行员工及时报告管理、业务流程中出现的风险点，对违规操作、风险隐患及时纠偏，对内控管理出现重点风险隐患的部门或个人严格问责。三是事后及时补救。加强事后监督与内部审计工作，对重点工作、重点问题做到逐条评估、逐项确认、逐条核销、存档留存，对审计意见要强化落实力度，从而有效完善整改机制，突出整改成果。

　　坚持“奖惩并举”促合规。对各层级机构及员工合规履职进行监督，严格落实合规监督的高压态势。一是健全合规考核办法。提高合规经营类指标在绩效考核体系中的权重，根据管理、经营、操作等职责差异，对部门、支行形成分层、分类的合规考核体系，充分发挥合规考核对稳健经营的导向作用。二是完善违规积分管理办法。加强积分管理运营，将积分与评优评先、晋升晋级、履职评价等挂钩，将诚信举报、合规建议纳入管理机制，对举报一经查实、意见一旦采纳的予以奖励，做到正向激励与逆向处罚相结合。